ロイヤル・ロンドン(Royal London)は先週、利益配分の割り当てを増やすことで、顧客と相互扶助の成功を共有し続けることを発表しました。

ロイヤル・ロンドンは、2021年の年次業績発表の一環として、180万人の対象となる顧客への利益配分の割り当てが、2021年には15.8％増加して1億6,900万英ポンド(257億152万円,2020年は1億4,600万英ポンド(222億368万円))になると述べました。

ロイヤル・ロンドンは毎年、利益の一部を顧客の退職金制度に上乗せすることにより、顧客の退職後の貯蓄積立てを増やすことを目指しています。利益配分は、ユニットリンク型またはウィズプロフィッツ(with-profits)型の保険に加入しているロイヤル・ロンドンの顧客向けの任意の拡張機能です。利益配分は毎年検討され、複数の要因に左右されます。

2007年に利益配分の仕組みが導入されて以来、ロイヤル・ロンドンは、対象となる顧客の貯蓄の価値に12億英ポンド(1,824億9,600万円）以上を上乗せしてきました。

ロイヤル・ロンドンは、イギリス最大の生命共済、年金・投資相互会社で、イギリスで年金、保障、資産管理商品とサービスを、アイルランドでは共済を提供しています。その戦略は、顧客との関係を深めることによって持続的に成長することに焦点を当てた、洞察に基づく現代的な相互保険会社であることを中心に構築されています。

グループの最高経営責任者であるバリー・オドワイヤー（Barry O’Dwyer、写真）氏は、年次決算について次のように述べています。「私たちの事業は何年にもわたって成長し発展してきましたが、相互扶助に基づく私たちの目的はかつてないほど重要です。私たちは、イギリスとアイルランドの家族が現在持っているものをしっかり守り、より良い明日への投資を支援します。私たちはお客様のお金を管理する責任があります。相互保険会社として、私たちの顧客は私たちの成功を分かち合うことができます。」

「2021年はロイヤル・ロンドンにとって良い年でした。売上高も利益も前年を上回っています。資産運用事業への資金流入は非常に強い流れを維持しており、資産残高が過去最高を記録するのに貢献しました。当社が資産を管理する範囲は、独立系ファイナンシャル・アドバイザーの間で非常に人気があり、ここだけでも、お客様の投資のうち500億英ポンド(7兆6,040万円)以上を占めています。このシリーズの株式投資の炭素強度を削減するために私たちが取った行動は、うまく運用されたポートフォリオが責任ある方法で優れた収益を生み出すことがきることを示しています。」

会長のケビン・パリー(Kevin Parry)氏は、次のように述べています。「私たちは相互扶助にこだわり、金融サービスにおいて相互扶助が果たす役割を強く支持しています。今年は、180万人の対象となる顧客へ1億6900万英ポンド(257億152万円)を配分します。2007年に利益配分制度を導入して以来、ロイヤル・ロンドンは12億英ポンド(1,824億9,600万円)以上を還元しました。これは、私たちが相互保険会社だからこそ可能なことです。

「この10日間で、ウクライナでの紛争は、ヨーロッパと世界の人的・社会経済的リスクを著しく増大させました。私たちはすべての動向を注視しており、ウクライナで人道的支援を行う英国赤十字ウクライナ危機アピール(British Red Cross Ukraine Crisis Appeal)に25万英ポンド(3,802億円)を緊急寄付しました。」

目的を持って提供する

2021年は、Covid-19のパンデミックから社会が立ち上がりつつある中、ロイヤル・ロンドンが顧客を支援する挑戦と機会の年でした。

2021年、同社は保障商品と年金商品の遺族に関連する問い合わせの電話を10万件以上受け、Covid-19関連の共済金として2,500万英ポンド(38億200万円)を支払いました。この年イギリスで総額5億9600万英ポンド(906億3,968万円)の保障共済金を支払い、約8万人の顧客を支援しました。

ロイヤル・ロンドンは、顧客のニーズを満たすために提案を強化し続けています。2021年に、3つのビジネスユニットすべてに新製品を導入しました。

また、年金収入を引き出しに移している、アドバイスを受けていない顧客を対象とした一連の対応である「投資過程(Investment Pathways) を立ち上げました。さらに、すでに新規契約の受付を終了していたファンド4本を利益配当付きファンド「ロイヤル・ロンドン・メインファンド」への統合を進め、対象となる契約者の共済の価値を高めました。

「Lost for Words」キャンペーンの一環として「How to Die Well：a practical guide to Death, Dying and Loss(現実的な死、死、喪失のガイド)」を発行するなど、経済的な強靭さの構築を支援する取り組みを行っています。この本は、死別に直面した人々のための実用的で、感情的で、財政的なガイダンスを提供しています。

責任ある投資家として、ロイヤル・ロンドンはこの分野における明確なリーダーの1人であり続け、数か月ではなく数十年単位で測定される実績を持ち続けます。2021年には、2020年に開始されたグローバル・サステナブル・エクイティ・ファンドを補完する形でグローバル・サステナブル・クレジット・ファンドの立ち上げ、そのラインアップをさらに充実させました。

昨年グラスゴーで開催されたCOP26国連気候変動会議は、気候変動抑制のための行動を中心に据えた大きな節目でした。ロイヤル・ロンドンはそこに参加し、顧客のために主張をしました。多額の資金保有者として、持続可能な世界を実現する上で重要な役割を果たすことができます。

将来への投資

ロイヤル・ロンドンは、インフラの簡素化と近代化のためのプログラムに投資しており、「Legacy Simplification」プログラムを進めています。ファンドの統合とシステムの移行に重点を置くことで、より効率的でリスクの少ない運用モデルを構築し、顧客のサービス体験の質と使いやすさを向上させました。

「Legacy Simplification」プログラムを通じて、古いメインフレームシステムからこれまでの帳簿を単一の最新ITシステムに移行し、リスクを軽減と顧客サービスを向上させています。2021年には2つのシステム移行が完了し、171,000件を超える保険契約が移動されました。この作業は2020年に完了した移行に基づいており、移行された保険契約の総数は320万件になります。

データ主導の洞察を通じて顧客のニーズと行動をよりよく理解し、予測できるため、ロイヤル・ロンドンはデジタル機能を継続的に構築する必要性を認識しています。デジタル機能の向上することで、ロイヤル・ロンドンのアドバイザーをより効率的にサポートするのに役立ちます。この目的のために、同社は、アドバイス提供の効率化を支援する市場をリードする技術を持つファイナンシャル・アドバイザー向けのデジタルプラットフォームであるWealthWizardsを買収しました。

※ 文中の金額は1英ポンド＝152.08円で換算

ICMIFサイトの英語ニュース記事（以下にリンクを表示）を許可を得て翻訳・転載しています。

https://www.icmif.org/news_story/royal-london-continues-to-share-profits-with-customers/

掲載日付2022.3.9